menbetx万博
基金单位净值是什么意思|基金单位净值高好还是低好

基金单位净值是什么意思

基金单位净值,是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为:基金单位净值=总净资产/基金份额。

基金单位净值和累计净值分别是什么

基金资产净值是在某一时点上,基金资产总市值扣除负债后的余额,代表持有人的权益。单位基金资产净值即每一基金单位代表的基金资产净值。
单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金份额总数
其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括、债券、存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金份额总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和,体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益),可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
基金份额累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。
举例,某基金曾经分红过,分红为每10份派2元。如果当天公布的基金份额净值为1.02元,那么份额累计净值就是1.02+(2/10)=1.24元。

基金单位净值单位净值的作用

  1)计算买入份数:
   假设小明同学想买入A基金10000元,所需手续费0元,当日该基金单位净值为2元,小明买入的基金份额 =(买入金额-手续费)÷单位净值=10000 ÷ 2 = 5000份。
   2)计算期间盈亏:
   假设小明同学买完上述基金后1周,基金单位净值上升至3元,基金市值= 基金份额 * 单位净值 = 5000 * 3 =15000元;盈亏=基金市值-本金=15000-10000=5000元
   3)计算卖出金额:
   假设小明持有一段时间后,决定卖出这只基金,假设卖出时,基金单位净值是2.5元,基金赎回手续费为100元,那么,到手金额 = 基金份额 * 单位净值 - 手续费= 5000 * 2.5– 100 = 12400元

基金单位净值高好还是低好

很多人在买基金时会这样算账,同样1万元,买1元钱的基金能够买到1万份,但2元的基金就只能买到5000份,价格便宜的基金可以得到更多份额,因此就买了价格便宜的基金。
实际上,价格的高低并不影响投资基金的风险和收益,打个比方(去除手续费因素):有1000元准备投资基金,A基金目前净值0.5元,B基金目前净值1元。如果用500元买A基金的话,可以买入份额1000份,而用另外500元买B基金的话,则买入份额为500份。第二日基金大涨,A基金和B基金都涨了2%,那么A基金每份涨了0.01元,B基金每份涨了0.02元,盈利情况分别是:
1、A基金盈利:本金500元 ×2%=10元 或0.01元 × 1000份=10元;
2、B基金盈利:本金500元 ×2%=10元 或0.02元 ×500份=10元。
从以上例子可以看出其实高价低价的基金所带来的盈利或损失主要看投入的本金和每日的涨跌幅,与份额没有关系。

基金复权净值是什么意思

  复权净值和累计净值的差别在于对分红的处理上,对基金的分红或拆分因素进行了综合考虑,计算出基金没有进行任何分红或拆分情况下的历史净值。复权净值是将分红加回单位净值,并作为再投资进行复利计算。
   我们假设一支基金A,在成立期初,其单位净值为1,此时未进行任何涨跌分红事件,累计净值和复权净值也为1。不久进行了第一次分红,分红额为0.1,此时基金单位净值变为了0.9,累计净值为0.9 0.1=1,复权净值也仍为1。二者并不随基金分红而变动。之后基金A上涨了10%,此时单位净值变为0.99,累计净值为0.99 0.1=1.09。此时的复权净值考虑红利再投资的情况,0.99 (0.1×(1 10%))=1.1。

  结论1:基金累计净值和复权净值的差别在于对分红的处理上
   复权净值:将分红加回单位净值,并作为再投资进行复利计算。
   累计净值:将分红加回单位净值,但不作为再投资计算复利。
   结论2:基金复权净值能比较真实地反映基金的业绩,基金公司、第三方评价机构等机构计算基金业绩回报时,都是看基金的复权净值增长率,而不是累计净值增长率。

如何正确认识基金单位净值

  相信很多投资者选择1元基金,甚至有些投资者非一元基金不买。基民主要从以下两个角度考虑:
   1、净值高的基金,购买成本也高,比净值低的基金买起来贵;
   2、净值高的基金已经涨了那么多了,未来的收益空间也变窄了,不如去买还没涨多少的基金。
   事实上,单位净值并不是我们投资基金该考虑的因素。我们要明白一点,基金本质,就是集中我们投资者的钱,去替我们做一些资产的配置。也就是说,基金经理是在帮我们代为买入、持有、调整证券资产的,因此,基金通常表现为一些证券资产的组合。
   那么,这个组合是以什么形式来计价的呢?没错,就是净值!基金单位净值,是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为:基金单位净值=总净资产/基金份额。
   净值的意思是,如果这只基金的盘子有10个亿的规模,而该基金的份额也有10个亿,那么这只基金的净值就是1。如果这只1的基金,通过资产组合的持有,扣除必须的费用和成本,开始有了一定的涨幅,比如10个亿的市值,涨到了12个亿,而基金份额没有增减,那么净值就从1变成了1.2,涨幅就是20%。如果,这个涨幅是200%而不是20%,那么净值1就变成了3。
   由于并不是所有人都能在基金的净值为1时持有,当一只基金净值上涨,便会吸引大量投资者注意,但是看到此时3的净值时却又担心净值太高了,我买入的话持有的份额变少了。
   收益是不是就变少了?
   这是真的想多了。
   假如,分别拿出10000元购买2只基金,基金A的净值为4元,即申购得到2500份;基金B的净值为2元,即申购得到约5000份(此处暂时忽略申购费用)。那么,基金A的投资总成本=4×2500=10000元,基金B的投资总成本=2×5000=10000元,两者是完全一致的。
   如果一年后,基金A和B的净值增长率均为10%,那么基金A的总价值为:4×1.1×2500=11000元;基金B的总价值为:2×1.1×5000=11000元,还是一样。所以,压根儿就不存在谁比谁贵,谁影响回报的问题。
   我们买入基金也好,也罢,并不是看它的单价高低,而是应该看它的未来增值的可能性有多大。净值增长率则主要是由市场情况及基金管理人的投资管理能力所决定的。

为什么买基金看单位净值趋势

基金好坏,主要看净值的增长趋势。 既要看单位净值,也要看累计净值。 看单位净值,关注的是近一年来的净值的增长趋势。 看累计净值,关注的是多年来基金的增长是否稳定可靠。这个是判断一个基金好坏的标准之一。
在购买基金的时候,切忌盲目进行挑选,一定要好好的去了解基金单位净值,好好的了解具体的趋势,在彻底了解清楚了以后才能够决定要不要购买。

打开微信搜索公众号“menbetx万博表信息网”,关注我们。回复“学习”获取《炒股必学--股校绝密教程》。
K线图图解 成交量知识 短线技巧
选股技巧 跟庄技巧 看盘技巧
软件 炒股63招 概念板块
开户流程 证券客服电话 交易佣金
menbetx万博表信息网首页